AAAFX ดีไหม รีวิวข้อดีข้อเสีย อย่างละเอียด

AAAFX เป็นโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ตั้งอยู่ในเอเธนส์ ประเทศกรีซ ให้บริการด้านการซื้อขายสกุลเงินและสินทรัพย์อื่นๆ แก่นักลงทุนทั่วโลกมายาวนานกว่า 16 ปี โดยได้รับรางวัลมากมาย รวมถึงรางวัล Most Transparent Broker จาก Ultimate Fintech Awards ในปี 2022 แต่จากรีวิวของลูกค้าพบว่ามีทั้งจุดแข็งและจุดอ่อนหลายประการ วันนี้เราจะมาหาคำตอบกันว่า AAAFX เป็นโบรกเกอร์ที่ดีและน่าเชื่อถือจริงหรือไม่ มีข้อดีข้อเสียอย่างไรบ้าง

การกำกับดูแลและความปลอดภัย

AAAFX ได้รับการกำกับดูแลโดยสองหน่วยงานหลักคือ

• HCMC (Hellenic Capital Market Commission) ซึ่งเป็นองค์กรกำกับดูแลโบรกเกอร์ในประเทศกรีซ
• FSCA (Financial Sector Conduct Authority) ซึ่งเป็นองค์กรกำกับดูแลโบรกเกอร์ในแอฟริกาใต้ นอกจากนี้ เงินฝากของลูกค้าที่เทรดกับ AAAFX ยังได้รับความคุ้มครองจาก Greek Guarantee Fund สูงสุด 30,000 ยูโร ในกรณีที่โบรกเกอร์ล้มละลาย อย่างไรก็ตาม แม้จะมีการกำกับดูแลดังกล่าว แต่ก็ยังมีเสียงสะท้อนจากลูกค้าบางส่วนถึงปัญหาในการถอนเงิน และข้อสงสัยเรื่องความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์

ประเภทบัญชีและเงื่อนไขการเทรด

AAAFX มีบัญชีให้เลือกหลายประเภท ทั้งสำหรับนักลงทุนมุสลิม (Islamic account) และนักลงทุนสถาบัน (Institutional account) โดยโบรกเกอร์มีฐานลูกค้ากระจายอยู่ใน 176 ประเทศทั่วโลก แต่ไม่รองรับผู้ใช้ในบางพื้นที่ เช่น Quebec

• บัญชีแบบ ECN มีค่าคอมมิชชันต่ำ เพียง $0.99 ต่อการเทรด $100,000
• บัญชี ECN Plus ไม่มีค่าคอมมิชชัน แต่มีสเปรดตั้งแต่ 0.0-0.8 pips สำหรับคู่เงินหลัก
• บัญชี ECN Zulu เชื่อมต่อกับแพลตฟอร์ม Zulu โดยตรง แต่มีค่าคอมมิชชันสูงถึง $10 ต่อ $100,000
• สำหรับบัญชีอิสลาม จะไม่มีการคิดดอกเบี้ยข้ามคืน (swap-free) และมีสเปรดที่บางเช่นกัน

โปรโมชั่นและโบนัส

AAAFX มีแคมเปญโบนัสเงินฝากสำหรับลูกค้าใหม่ โดยจะให้โบนัสเพิ่ม 100% จากยอดฝาก แต่มีเงื่อนไขดังนี้

• ต้องฝากขั้นต่ำ $300 และยอดโบนัสสูงสุดอยู่ที่ $3,000
• ต้องทำเทิร์นโอเวอร์ให้ครบตามที่กำหนดก่อนจึงจะถอนโบนัสได้
• ต้องใช้โบนัสให้หมดภายใน 90 วันหลังได้รับ ไม่เช่นนั้นจะถูกริบ
• ลูกค้าในยุโรปจะไม่ได้รับโบนัสนี้เนื่องจากข้อจำกัดทางกฎหมาย

สินทรัพย์ให้เทรด

จุดเด่นของ AAAFX คือมีสินทรัพย์ให้เลือกเทรดที่หลากหลาย ไม่เพียงแต่คู่สกุลเงิน Forex เท่านั้น แต่ยังรวมถึง

• หุ้น CFDs โดยเฉพาะหุ้นยักษ์ใหญ่ของสหรัฐฯ กว่า 170 ตัว
• สัญญาซื้อขายส่วนต่างราคาสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity CFDs) เช่น ทองคำ เงิน น้ำมัน ก๊าซธรรมชาติ
• สกุลเงินดิจิทัล (Cryptocurrencies) ทั้งตัวหลักและตัวรอง เช่น Bitcoin, Ethereum
• ดัชนีหุ้นชั้นนำ 9 ดัชนี แต่ไม่รองรับการเทรดของนักลงทุนสหรัฐฯ

แพลตฟอร์มการเทรด

AAAFX รองรับแพลตฟอร์มการเทรดยอดนิยมอย่าง MetaTrader4 (MT4) และ MetaTrader5 (MT5) ที่ให้เครื่องมือในการเทรดและวิเคราะห์กราฟอย่างครบครัน ทั้งอินดิเคเตอร์ทางเทคนิค ไทม์เฟรม และระบบเทรดอัตโนมัติ

• MT4 มีอินเทอร์เฟซหลายภาษา เรียนรู้ง่าย มีคู่มือในตัว เหมาะกับนักเทรดเทคนิคคอล
• MT5 มีฟีเจอร์เพิ่มเติมจาก MT4 รองรับการเทรดโดยใช้ปัจจัยพื้นฐานมากขึ้น
• สามารถใช้งานผ่านเว็บเบราว์เซอร์ แอพมือถือบน iOS/Android หรือดาวน์โหลดมาลงบนเดสก์ท็อปได้

นอกจาก MT4/MT5 แล้ว AAAFX ยังมีแพลตฟอร์มเฉพาะอย่าง ZuluTrade และ ActTrader ที่มีจุดเด่นเรื่อง copy trading, social trading และ algo trading ให้ผู้ใช้งานสามารถเรียนรู้และลอกเทรดตามกลยุทธ์จากเทรดเดอร์มืออาชีพได้ทันที

การเปิดบัญชีและฝากถอนเงิน

ขั้นตอนการสมัครเปิดบัญชีเพื่อเริ่มเทรดกับ AAAFX ทำได้ง่ายและไม่ซับซ้อน ผ่านระบบออนไลน์บนเว็บไซต์

• กรอกแบบฟอร์ม ยืนยันตัวตน และอัปโหลดเอกสารประกอบ เช่น สำเนาบัตรประชาชน ใบแจ้งที่อยู่
• เลือกประเภทบัญชีที่เหมาะกับตัวเอง และรอการอนุมัติจากทีมงานภายใน 24 ชั่วโมง
• เมื่อบัญชีพร้อมใช้งาน สามารถฝากเงินเข้าบัญชีผ่านบัตรเครดิต/เดบิต, e-wallet อย่าง Skrill, Neteller, UnionPay, การโอนเงินผ่านธนาคาร หรือใช้ crypto ก็ได้
• จำนวนเงินฝากขั้นต่ำอยู่ที่ $10 ซึ่งถือว่าต่ำมาก เหมาะสำหรับมือใหม่ที่อยากลองเทรด
• การถอนเงินทำได้ผ่านช่องทางเดียวกับตอนฝาก โดยไม่มีขั้นต่ำและไม่เสียค่าธรรมเนียม แต่อาจจะต้องใช้เวลานานกว่าจะได้รับเงิน

การบริการลูกค้า แม้จะมีลูกค้าอยู่หลากหลายประเทศ แต่ AAAFX ก็ให้การสนับสนุนที่ดีในด้านภาษาถึง 10 ภาษาผ่านทีมงานบริการลูกค้าของโบรกเกอร์ ไม่ว่าจะผ่านช่องทางแชทสดบนเว็บไซต์ อีเมล หรือโทรศัพท์ นอกจากนี้ ยังมีส่วนการศึกษา (Education Center) ที่รวบรวมบทความ อีบุ๊ค วิดีโอ เพื่อให้ความรู้เกี่ยวกับการเทรด ไม่ว่าจะเป็นพื้นฐานหรือกลยุทธ์ขั้นสูง ให้ผู้ใช้ได้ศึกษาได้ด้วยตัวเอง

ข้อเสียและข้อควรระวัง

แม้ AAAFX จะมีข้อดีหลายประการ แต่ก็ยังมีข้อเสียและข้อควรระวังที่พบจากประสบการณ์ของลูกค้าจริง ได้แก่

• ปัญหาความล่าช้าในการถอนเงิน บางครั้งใช้เวลานานเป็นเดือนกว่าจะได้รับเงิน หรือยอดถอนถูกแบ่งจ่ายเป็นหลายงวด
• กระบวนการติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าที่ไม่มีประสิทธิภาพ บางครั้งใช้เวลานานกว่าจะได้รับคำตอบหรือแก้ไขปัญหา
• ความไม่เสถียรของแพลตฟอร์ม เช่น ราคาหน่วงหรือไม่อัพเดท มีการสลิปราคา หรือไม่สามารถปิดออเดอร์ได้ทันเวลา
• มีข้อสงสัยว่าอาจเป็นโบรกเกอร์ที่ไม่น่าไว้ใจ ทำพฤติกรรมโกงลูกค้าในหลายลักษณะ เช่น ปั่นราคา ไม่ให้ถอนเงิน ตัดเงินในบัญชีแบบไม่มีเหตุผล
• แม้จะมีค่าคอมมิชชันต่ำ แต่ก็ยังมีค่าธรรมเนียมแอบแฝงบางอย่าง เช่น ค่าธรรมเนียมถอนเงิน $25 ต่อครั้ง ซึ่งสูงเกินจริง

รีวิว AAAFX จากเว็บไซต์ ForexPeaceArmy (FPA)

ForexPeaceArmy เป็นเว็บไซต์รีวิวโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ชั้นนำ ที่มีนักเทรดจากทั่วโลกเข้ามาแบ่งปันประสบการณ์และให้คะแนนกับโบรกเกอร์ต่างๆ สำหรับ AAAFX ได้คะแนนเฉลี่ยอยู่ที่ 2.9 จาก 5 คะแนน โดยมีรีวิวที่โดดเด่นดังนี้

รีวิวเชิงบวก

• เลือกใช้ AAAFX เพราะเชื่อมต่อกับ Zulutrade ได้ มีค่าคอมมิชชันต่ำและสเปรดไม่สูง ผลการเทรดที่ได้ใกล้เคียงกับสัญญาณที่คัดลอกมา ไม่มีปัญหาสลิปเปจมากเหมือนโบรกเกอร์อื่น
• หลังทำเงื่อนไขครบ ได้รับโบนัสเงินฝาก 10% ตามที่สัญญาไว้จริง ไม่มีปัญหาใดๆ
• ฝ่ายบริการลูกค้าเป็นมิตรและเต็มใจช่วยเหลือเป็นอย่างดี

รีวิวเชิงลบ

• ยื่นคำขอถอนเงินตั้งแต่วันที่ 14 มิ.ย. 2019 แต่จนถึงวันนี้สถานะการถอนยังเป็น “รอดำเนินการ” ติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าไปหลายครั้ง แต่ไม่ได้รับคำตอบที่ชัดเจน ต้องรอแค่บอกให้รอ ทั้งที่โบรกเกอร์อื่นอย่าง XM, Hotforex, FXTM ไม่เคยเจอปัญหาแบบนี้เลย
• AAAFX เป็นโจรชัดๆ ผมขอถอนเงินที่เหลือในบัญชีคืน พวกเขาอ้างว่าโอนเงินให้แล้ว แต่กลับไม่มีหลักฐานยืนยันที่ชัดเจน ธนาคารของผมก็ยังไม่ได้รับเงิน นี่ผ่านไป 10 วันแล้ว แต่เงินก็ยังไม่มา ติดต่อไปก็ไม่ตอบคำถามให้กระจ่าง ชัดเจนว่าฉ้อโกง เตือนไว้เลยอย่าไปฝากเงินกับที่นี่เด็ดขาด

รีวิว AAAFX จาก Trustpilot

Trustpilot เป็นเว็บไซต์ที่ให้ผู้ใช้รีวิวธุรกิจและบริการต่างๆ รวมถึงโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ จากการวิเคราะห์คะแนนของ AAAFX พบว่ามีคะแนนรวมอยู่ที่ 4.6 จาก 5 คะแนน ซึ่งค่อนข้างสูง โดยมีรีวิวที่น่าสนใจดังนี้

รีวิวเชิงบวก

• ทีมบริการลูกค้าช่วยเหลือได้ดีและรวดเร็วทันเวลา พร้อมให้ความช่วยเหลือเสมอ
• เป็นโบรกเกอร์ที่เหมาะกับเทรดเดอร์ที่ต้องการประสิทธิภาพในการเปิดคำสั่งที่รวดเร็ว เพราะทุกบัญชีเป็นแบบ ECN คอนเฟิร์มราคาและส่งคำสั่งได้ทันใจ
• เวลาตอบกลับอาจจะช้าไปบ้างเพราะอยู่คนละประเทศ แต่ภาพรวมถือว่าโอเคมาก ด้วยความที่ผมอยู่ในแปซิฟิก การติดต่อสื่อสารกับคนอื่นๆ ก็ยากอยู่แล้ว

รีวิวเชิงลบ

• ตอนผมเติมเงินครั้งแรกมีปัญหาตลอด พอได้กำไรแล้วจะถอน กลับทำไม่ได้ ต้องเติมเงินเพิ่ม เบื่อมาก นี่มันหลอกลวงชัดๆ ผมเสียเงินไปหลายพัน ดูเหมือนเป็นแผนของพวกเขาที่จะไม่ให้เราได้เงินคืน
• จะถอนเงินทีไร ต้องเสียค่าธรรมเนียม $25 ทุกครั้ง แพงชิบหาย ไม่รู้ทำไมถึงเก็บแพงขนาดนั้น เห็นแล้วเซ็งเลย เว็บหลอกลวงชัดๆ
• หลังเปิดบัญชีมา พวกเขาก็ส่งอีเมลสแปมชวนเติมเงินมาเรื่อยๆ ทั้งที่บอกแล้วว่าจะฝากเมื่อไหร่เดี๋ยวจัดการเอง ไม่ต้องมาเตือนให้รำคาญ

รีวิว AAAFX จาก WikiFX

WikiFX เป็นแพลตฟอร์มให้ข้อมูลเกี่ยวกับตลาด Forex และโบรกเกอร์ต่างๆ เพื่อให้นักลงทุนใช้อ้างอิงประกอบการตัดสินใจ โดยจะรวบรวมข้อมูลจากแหล่งต่างๆ มาให้คะแนนความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ สำหรับ AAAFX ยังไม่มีข้อมูลคะแนนที่ชัดเจน แต่ก็มีรีวิวจากลูกค้าดังนี้

รีวิวเชิงบวก

• มีบัญชีทดลองให้ใช้ฟรี เป็นโอกาสดีในการฝึกฝนกลยุทธ์โดยไม่เสี่ยงเงินจริง
• มีเลเวอเรจให้เลือกหลากหลายตั้งแต่ 1:1 ถึง 1:500 เหมาะกับนักลงทุนทุกระดับ ทั้งแบบเสี่ยงต่ำและเสี่ยงสูง
• ค่าสเปรดต่ำ ช่วยประหยัดต้นทุนในการเทรดได้มากทีเดียว
• รองรับทั้ง MT4 และ MT5 เลือกใช้งานได้ตามความถนัดและความต้องการ
• ความเร็วในการเปิดคำสั่งของโบรกเกอร์นี้ทำให้รู้สึกว่าเลือกไม่ผิดที่มาเปิดบัญชีกับที่นี่ เพราะเงื่อนไขแบบนี้จะช่วยให้เทรดได้ประสบความสำเร็จ

รีวิวเชิงลบ

• ผมบอกได้เลยว่า เทรดกับ AAAFX คือพร้อมที่จะเสียเงิน ระบบเปิดคำสั่งช้ามาก เขาทำอะไรกันอยู่วะเนี่ย โบรกเกอร์แย่ๆ ชัดๆ
• AAAFX เป็นพวกหลอกลวงตัวจริง โกงเงินผมไปเกือบ 3,000 ดอลลาร์ ตอนนี้เลิกติดต่อหมดแล้ว ผมจะเอาเงินคืนได้ยังไง ช่วยทีครับ
• ขั้นต่ำในการเปิดบัญชี $10 เองนะ สเปรดและค่าคอมต่ำ แถมมีโบนัส 100% อีก แต่นั่นเป็นเพียงจุดขายของเค้า ความจริงเค้าไม่มี Demo account ฟรีให้ลองเทรดเลย เราเลยไม่รู้เงื่อนไขการเทรดที่แท้จริงเลย

จากรีวิวข้างต้นจะเห็นได้ว่า AAAFX มีทั้งด้านบวกและด้านลบจากประสบการณ์ของนักลงทุนจริง ซึ่งมีความขัดแย้งกันพอสมควร บางคนชื่นชมค่าคอมต่ำ เทรดได้ลื่นไหล บริการลูกค้าดี แต่บางคนก็ประสบปัญหาในการถอนเงิน การติดต่อกับเจ้าหน้าที่ที่ล่าช้า ระบบแพลตฟอร์มที่ไม่เสถียร ไปจนถึงข้อสงสัยว่าอาจเป็นเว็บหลอกลวง ดังนั้นก่อนตัดสินใจลงทุน จึงจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องศึกษาให้ดี พิจารณาให้รอบคอบ และเลือกแต่โบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือจริงๆ เพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

สรุป

โดยสรุปแล้ว AAAFX เป็นโบรกเกอร์ที่มีทั้งข้อดีและข้อเสียที่ต้องพิจารณาให้ถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจ ถึงแม้จะมีโปรโมชั่นและค่าธรรมเนียมที่ดึงดูดใจ แพลตฟอร์มที่ใช้งานได้ดี และการสนับสนุนที่ครอบคลุม แต่ก็ยังมีความเสี่ยงและข้อกังวลจากเรื่องการถอนเงิน การติดต่อฝ่ายบริการลูกค้า รวมถึงความเสถียรของระบบที่ยังคงต้องจับตาดู ดังนั้นก่อนจะตัดสินใจเปิดบัญชีเทรดกับ AAAFX ควรชั่งน้ำหนักถึงข้อดีข้อเสียให้รอบคอบ และพิจารณาเทียบเคียงกับโบรกเกอร์รายอื่นๆ อย่างถี่ถ้วน เพื่อหาตัวเลือกที่เหมาะกับความต้องการและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

อย่างไรก็ตาม ไม่ว่าจะเลือกใช้โบรกเกอร์รายใด สิ่งสำคัญที่สุดในการเทรด Forex คือการศึกษาหาความรู้ ทำความเข้าใจกลไกตลาด ความเสี่ยง และวิธีการบริหารจัดการเงินทุนให้ดีเสียก่อน ไม่ควรหลงเชื่อโฆษณาชวนเชื่อ ข้อเสนอที่ดูเกินจริง หรือคำแนะนำจากใครโดยไม่ได้ไตร่ตรองให้ดี เพราะการเทรดฟอเร็กซ์เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงอยู่แล้วโดยธรรมชาติ การมีวินัย รู้จักควบคุมอารมณ์ และเลือกกลยุทธ์ที่เหมาะกับบุคลิกและเป้าหมายของตัวเองต่างหากที่จะช่วยให้ประสบความสำเร็จในระยะยาว